Какие документы предоставляются по страхованию жизни

Какие документы предоставляются по страхованию жизни

Какие документы предоставляются по страхованию жизни

Такие полисы долгосрочны, поэтому вам обязательно положен налоговый вычет.Что нужно сделать, чтобы получить возврат налогов Для получения налогового вычета сразу же после оформления страховки потребуется обратиться в налоговую инспекцию по месту жительства. С собой нужно иметь такие документы:

  • страховой полис;
  • квитанцию, которая подтвердит факт уплаты взносов;
  • заверенную копию лицензии страховой компании или другие бумаги, подтверждающие, что она осуществляет свою деятельность на законных основаниях;
  • справка о доходах, полученных вами за последний отчетный период.

Читайте также: Оформление возврата подоходного налога на лечение зубов Все эти документы прилагаются к заявлению, бланк которого предоставляет сотрудник налоговой инспекции. Очень важно предоставлять подлинные документы, содержащие исключительно достоверную информацию.

Страхование от несчастных случаев: делаем правильный выбор

  • В случае гибели застрахованного выгодоприобретатель, если он указан в договоре, или в противном случае – наследник страхователя должен предоставить страховщику документ, свидетельствующий его право на получение выплаты (распоряжение о назначении выгодоприобретателя или свидетельство о наследстве, которое выдается через полгода после смерти).
  • При обращении за страховой выплатой от вас потребуется документ, удостоверяющий вашу личность и ваш полис страхования от несчастных случаев (полный перечень документов уточняйте у вашего страховщика).
  • Страховая компания рассматривает заявление на выплату в течение 10–60 дней, рассчитывает сумму страховой выплаты и выплачивает ее клиенту, если им предъявлены все необходимые документы и нет обстоятельств, опровергающих наступление страхового случая.

Справочник клиента (страхование жизни)

Инфоinfo
Для получения страховой выплаты в связи с временной нетрудоспособностью в результате несчастного случая, отравления или болезни вам потребуется представить в страховую компанию справку из медицинского учреждения. В дополнение к справке или вместо нее может понадобиться выписка из медицинской карты.

Если сумма страхового обеспечения рассчитывается, исходя из количества дней нетрудоспособности, вам нужно будет приложить к заявлению о страховой выплате оригинал больничного листа. Если вы получили травмы в результате несчастного случая, в страховую компанию надо будет представить справку из травмпункта или выписку из медицинской карты.

Если травма или отравление были получены во время работы, скорее всего, придется дополнить медицинские документы актом о несчастном случае на производстве.

Список документов

  • о наступлении смерти застрахованного лица с последующим предоставлением всей необходимой информации и приложением подтверждающих документов;
  • о дожитии застрахованного лица до определенного возраста или срока, либо наступления иного события, предусмотренного договором, не ранее дня окончания срока страхования, указанного в договоре;
  • о дожитии застрахованного лица до даты начала выплаты пожизненной/срочной ренты, установленной в договоре;
  • о постоянной полной утрате застрахованным лицом общей трудоспособности по причине несчастного случая или болезни;
  • о расстройстве здоровья застрахованного лица по причине несчастного случая (травмы).

2.

Страхование жизни

Такими документами могут быть протоколы, постановления, определения, акты, в том числе акт освидетельствования на состояние опьянения, если Застрахованное лицо управляло транспортным средством на момент дорожно-транспортного происшествия и другие документы. Документы по событию «инвалидность I, II группы»: 1.
вне зависимости от причин и обстоятельств: • полис (для индивидуальных договоров страхования);Индивидуальный договор страхования – договор страхования, заключенный физическим лицом в отношении жизни и здоровья одного заемщика кредита.

Как получить налоговый вычет по ндфл по расходам на страхование жизни

В последние пару лет из-за кризиса россияне все чаще отказываются от приобретения полисов за страхование жизни. Именно поэтому с 2015 года вступило в силу постановление, предусматривающее предоставление налогового вычета тем, кто оформит страховку.
Срок действия полиса должен составлять не меньше 5 лет. При этом возврат налога за страхование жизни предоставляется и тем гражданам, которые заключили договора до 2015 года.
Как получить налоговый вычет? Эта процедура имеет целый ряд своих нюансов, подробности о которых вы сможете найти в данной статье. Основные виды страхования жизни Для начала мы рассмотрим несколько разновидностей полисов, которые сегодня доступны нашим соотечественникам.
Первый – это накопительное страхование, которое чем-то схоже с недавно запущенными пенсионными программами.

Как происходит возврат налога за страхование жизни

Когда страховым случаем признается назначение группы инвалидности, этот факт требуется подтвердить соответствующими медицинскими документами. Когда страховая выплата производится в связи со смертью застрахованного, понадобится свидетельство загса о смерти.

Вниманиеattention
Помимо этого, в страховой компании могут попросить для ознакомления оригинал медицинского документа с указанием причины смерти или выписку из акта судебно-медицинского исследования тела покойного с указанием причины смерти. Если в страховом договоре почему-то не указан выгодоприобретатель, будет нужен оригинал свидетельства о праве на наследство с указанием законного наследника или законных наследников.

Может получиться так, что предъявить страховой компании оригиналы необходимых документов не получится, тогда их могут заменить нотариально заверенные копии.
Самого большого количества документов для оформления страховой выплаты потребует травма, полученная в результате дорожно-транспортного происшествия (ДТП). Страховая компания непременно затребует копию протокола об административном правонарушении, постановление или определение по делу об административном правонарушении, составленное в отношении участников ДТП, справку из ГИБДД по факту ДТП с указанием участников и результатов их освидетельствования на наличие состояния опьянения, а также копию водительского удостоверения водителя транспортного средства, в котором застрахованный находился в момент наступления несчастного случая. Для получения выплаты по страховке при диагностировании у застрахованного смертельно опасного заболевания (СОЗ) надо будет предъявить медицинское заключение на этот счет.

Какие документы предоставляются по страхованию жизни

НК РФ):

  • на добровольное страхование жизни;
  • на собственное обучение, а также обучение братьев (сестер);
  • на лечение;
  • на уплату дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию;
  • на добровольное пенсионное страхование (негосударственное пенсионное обеспечение).

ПримерПредположим, что в течение 2015 года человек направил на собственное обучение 25 тыс. рублей, а также заплатил за страховку жизни 50 тыс. рублей. В таком случае совокупная сумма допустимого вычета составит 75 тыс. рублей (25 тыс. рублей + 50 тыс. рублей). Эта сумма не превышает 120 тыс. рублей, поэтому вычет может получить на всю сумму понесенных расходов. Где получить вычет За налоговым вычетом можно обратиться (п. 2 ст. 219 НК РФ): Вычет через ИФНС Получить вычет через налоговую инспекцию можно в следующем году после года, в котором была внесена оплата за страховку.

No Comments

Post a Comment

Comment
Name
Email
Website